南财理财通课题组 高昌婕

榜单筛选条件:理财公司发行的投资周期在3-6个月(含)的公募纯固收类产品,近半年每个完整的自然月月末均为正收益的产品,同系列同投资周期保留一只。

本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实。

整体情况:3-6个月纯固收理财近6月收益率达1.71%

南财理财通数据显示,截至2024年05月16日,理财公司投资周期为3-6个月(含)的纯固收公募人民币理财产品(未合并登记编码)合计511只,净值披露完整的有424只,归属22家理财公司,424只产品近半年平均净值增长率约1.71%,平均最大回撤为0.04%。其中,近半年每个完整的自然月月末均为正收益的产品共有405只,占存量产品比例为95.52%。

具体来看,近半年实现月月正收益的产品中,信银理财产品数量最多,有146只,占比36.05%;苏银理财、招银理财位列二、三位,分别有48只和38只产品。从正收益产品占比来看,招银理财、平安理财、上银理财、兴银理财、中邮理财、南银理财、浦银理财、华夏理财、中银理财、光大理财、工银理财、广银理财、渝农商理财、徽银理财、汇华理财、施罗德交银理财、宁银理财共17家理财公司产品实现100%月月正收益。信银理财月月正收益产品占比为92.41%,158只产品中有146只实现月月正收益。   

榜单情况:4家理财公司上榜

以单品收益前十来看,4家理财公司产品上榜,上榜产品近一年净值增长率均值为2.80%。其中,农银理财、工银理财和信银理财均有3只产品上榜,浦银理财上榜1只产品。

从收益表现看,浦银理财“悦盈利之6个月定开型D款理财产品2301239001”以近半年净值增长率3.65%夺得榜首,信银理财“固盈象添利宝半年开1号E款理财产品”和农银理财"农银安心·灵动120天人民币理财产品"分别以近半年净值增长率3.53%和3.11%分列第二、三位。

从风险控制角度看,榜单九成产品最大回撤低于0.4%,仅有一只超1%。榜单中风险控制能力最好的产品是信银理财“安盈象固收稳利六个月持有期1号理财产品D类”,收益排名位列第八,榜单中回撤最小,最大回撤0.01%。回撤率最大的产品也出自信银理财,“固盈象添利宝半年开1号E款理财产品”最大回撤1.56%,年化波动率为7.01%。

本次榜首是浦银理财“悦盈利之6个月定开型D款理财产品2301239001”,为开放式公募产品,成立于2019年07月05日,内部风险评级PR2(中低风险),有重庆富民银行、浦发银行、浙商银行和江苏银行共4家代销机构。业绩比较基准为2.90%~4.20%,截至2024年5月16日,产品近半年最大回撤0.02%,年化波动率2.45%,风险控制能力较好。      

榜单排名第二的信银理财“固盈象添利宝半年开1号E款理财产品”成立于2020年08月28日,业绩比较基准为4.10%。截至2024年一季度末,产品最新存续规模约为1.381亿元,产品杠杆水平100.18%,产品穿透后主要持有86.13%债券、5.42%公募基金、4.64%拆放同业及买入返售和3.81%现金及银行存款,其中“中诚信托-汇鑫3号集合资金信托计划”在总资产中占比最高,占34.29%。

投资经理在一季报中表示,一季度债市收益率总体走低,超长、短端收益率下行更多,长端利率表现亮眼。后续资金面稳定情况下存单下行仍有空间,产品层面对于杠杆策略较为积极,短端有一定空间,考虑对部分长久期资产进行止盈。

农银理财"农银安心·灵动120天人民币理财产品"位列第三,成立于2021年12月07日,实际募集规模约为2.907亿元,成立以来累计净值增长率8.15%。截至2024年一季度末,产品杠杆水平115.88%,业绩比较基准为3.40%,产品穿透后87.93%投资于债券,其余现金及银行存款、同业存单和拆放同业及买入返售分别占6.57%、0.38%、5.12%。

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