做好绿色金融大文章,监管部门新规出炉。4月10日,据人民银行官网披露,人民银行等七部门联合发布《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》(以下简称《指导意见》),围绕优化绿色金融标准体系和强化信息披露提出了明确要求,同时也为绿色金融发展制定了新目标。

  按照《指导意见》规划,未来五年,国际领先的金融支持绿色低碳发展体系基本构建,绿色金融区域改革有序推进,国际合作更加密切;到2035年,各类经济金融绿色低碳政策协同高效推进,金融支持绿色低碳发展的标准体系和政策支持体系更加成熟。

  推动金融系统逐步开展碳核算

  信息显示,《指导意见》共八部分24条,从优化绿色金融标准体系、强化以信息披露为基础的约束机制、促进绿色金融产品和市场发展、加强政策协调和制度保障、强化气候变化相关审慎管理和风险防范、加强国际合作以及强化组织保障等方面提出多项细化要求,为绿色金融发展提供了更详细的指引。

  据了解,绿色金融指的是为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动所提供的金融服务。绿色金融以金融市场为载体,通过经济手段调节资金流向绿色低碳领域,引导更多经营主体主动进行生产方式绿色低碳转型,在促进资源高效利用的同时改善生态环境质量。

  近年来,绿色金融发展在全球范围内受到高度重视,我国绿色金融体系建设也在逐步完善中。但从实际情况来看,仍有部分金融机构和融资主体的披露信息存在问题,“洗绿”现象时有发生。对于这一情况,《指导意见》提出,推动金融系统逐步开展碳核算,建立健全金融机构碳核算方法和数据库,制定出台统一的金融机构和金融业务碳核算标准,鼓励金融机构和企业运用大数据、金融科技等技术手段为碳核算工作提供技术支撑。

  同时,制定统一的绿色金融标准体系,加快研究制定转型金融标准,并推动金融机构和融资主体开展环境信息披露,分步分类探索建立覆盖不同类型金融机构的环境信息披露制度。

  在星图金融研究院副院长薛洪言看来,此次《指导意见》的出台,可视作对中央金融工作会议金融5篇大文章绿色金融相关要求的具体落实。近年来,在实体经济双碳转型的大背景下,绿色金融业务出现快速增长,为意见出台奠定了基础。

  而谈及本次《指导意见》制定的总体思路,人民银行有关负责人也介绍称,《指导意见》全面贯彻中央经济工作会议及中央金融工作会议精神,进一步强化金融对绿色低碳发展的支持,坚定不移走生态优先、节约集约、绿色低碳的高质量发展道路,始终坚持统筹发展和安全、兼顾长期与当前、激励与约束并重、高标准推动和高水平合作等工作原则。

  《指导意见》的主要目标是,未来五年,国际领先的金融支持绿色低碳发展体系基本构建;到2035年,各类经济金融绿色低碳政策协同高效推进,金融支持绿色低碳发展的标准体系和政策支持体系更加成熟,资源配置、风险管理和市场定价功能得到更好发挥。

  新增高碳项目向低碳转型内容

  为了推动相关目标实现,本次出炉的《指导意见》还在丰富绿色金融产品、配套设施建设方面作出新规划。《指导意见》指出,鼓励金融机构利用绿色金融标准或转型金融标准,加大对能源、工业、交通、建筑等领域绿色发展和低碳转型的信贷支持力度,优化绿色信贷流程、产品和服务。鼓励银行业金融机构建设绿色金融特色分支机构,将绿色金融发展纳入金融机构考核评价体系。

  《指导意见》要求丰富相关货币政策工具。用好碳减排支持工具,向符合条件的金融机构提供低成本资金,支持金融机构向具有显著碳减排效益的重点项目提供优惠利率融资。推动中央银行资产配置绿色化,逐步将可持续性纳入外汇储备长期经营管理目标,继续投资绿色债券。

  同时,《指导意见》提出,支持高排放行业和高排放项目绿色低碳转型,鼓励具备条件的金融机构、社会资本成立碳达峰碳中和转型基金。引导金融机构支持清洁运输、清洁取暖和重点行业超低排放改造,继续促进煤炭清洁高效利用,鼓励金融资源向环保绩效等级高的企业倾斜。

  事实上,人民银行绿色金融“工具箱”已经启用。早在2021年11月,人民银行便先后创设碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款,对重点减碳、煤炭清洁高效利用领域符合要求的贷款,进行低成本资金支持,贷款利率低至1.75%。

  中央财经大学绿色金融国际研究院高级学术顾问、中财绿指首席经济学家施懿宸在接受北京商报记者采访时指出,本次人民银行等部门发布的《指导意见》具备较强的针对性,2月末国家发改委等发布《绿色低碳转型产业指导目录(2024年版)》,将符合低碳转型目标的相关产业写入了目录中。

  “《指导意见》中同样提到‘支持高排放行业和高排放项目绿色低碳转型’,也是与前述目录相结合,支持高碳的行业做绿色低碳转型。这也是绿色金融发展中新增的一项内容。”施懿宸补充道。

  根据人民银行披露的信息,我国现已形成以绿色贷款、绿色债券为主的多层次多元化绿色金融市场。截至2023年末,我国绿色贷款余额30.08万亿元,同比增长36.5%,其中投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为10.43万亿元和9.81万亿元,合计占绿色贷款的67.3%。

  此外,谈及《指导意见》对于金融机构的影响,薛洪言指出,相比传统信贷业务,绿色金融业务与实体经济绿色转型密切相关,属于新兴领域,风险计量难度大,对银行等金融机构的综合风控能力要求更高。发展绿色金融,既为银行业的转型发展提供了方向,也对银行的转型发展构成了挑战。对银行等金融机构而言,应主动顺应趋势变化,积极实践新兴业务,不断提升综合能力,尽快在新兴业务上寻找可持续发展模式。

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