南方财经全媒体见习记者 林汉垚 北京报道
近日，山东省国际信托股份有限公司（以下简称“山东信托”）发布2023年业绩报告，截至2023年12月31日，山东信托营业总收入人民币11.91亿元，同比下降 21.1%；净利润人民币1.59亿元，同比下降43.4%。
对于上述业绩表现，山东信托认为，主要是由于报告期内手续费及佣金净收入同比减少、利息净收入同比增加、投资收益同比减少及公允价值变动收益同比增加。
业绩报告显示，山东信托全年手续费及佣金净收入实现7.66亿元，同比下降21.96%；投资收益7237万元，同比下降86.09%。
与手续费及佣金收入和投资收益下降不同，2023年山东信托利息净收入和公允价值变动收益呈现较大增长，其中利息净收入从2022年亏损7662万，增长1.77亿元，变为2023年收入1亿元，公允价值变动收益则从2022年的4021.8万元同比增长4.29倍至2.13亿元。
尽管利息净收入与公允价值收益上升，但并没扭转山东信托营收、净利润下降的趋势。山东信托在业绩报告中直言，中国信托业正迎来前所未有的转型。
公开数据显示，自2018年以来，山东信托净利润已连续下跌六年，且最近两年净利润同比跌幅均超40%，面对此等情景，山东信托也在压降成本。
2023年山东信托营业总成本从2022年的9.15亿元下降至2023年的7.81亿元，同比下降5.1%。对此，山东信托在年报中解释，营业总成本的下降主要是由于集团员工薪酬的下降。具体来看，2023年山东信托员工薪酬为1.22亿元，较2022年的1.45亿元下降15.86%。
山东信托员工薪酬下降早有迹象。记者注意到，在2022年业绩报告中，山东信托曾提到，持续深化「三项制度改革」，坚持市场化导向，不断完善干部能上能下、员工能进能出、薪酬能增能减「六能」机制。
在业绩报告中山东信托提到，宏观经济政策及金融市场的波动给其业务带来挑战。例如，房地产行业的调控以及控制地方政府负债可能会对公司的信托业务产生负面影响。经济减速、结构调整的大背景下，宏观形势对信托行业的资金端和资产端均形成了一定的压力和约束。
山东信托2023年信托资产管理规模1855.52亿元（不含保险金信托），也较2022年末收缩11.42%，其信托业务总收入也从9.9亿元下降22.12%，至7.71亿元。
但值得注意的是，2023年山东信托融资类信托资产规模为438.45亿元，信托管理资产规模的23.63%，但融资类信托业务收入为4.85亿元，占信托业务总收入的62.9%。
2023年山东信托的营业外支出出现大幅增长，从2022年的211.9万元增至1.22亿元，对此，山东信托解释到，主要由于涉及两宗诉讼，预提赔偿支出1.2亿元。
据了解，去年5月份，山东信托牵涉山东齐星房地产有限公司与日照市海纳帝景置业有限公司、山东海纳房地产股份有限公司的借贷纠纷，山东省滨州市中级人民法院判决山东信托为日照市海纳帝景置业有限公司对山东齐星房地产有限公司的欠款承担补充赔偿责任，因此山东信托计提预计负债1.16亿元。
去年12月份，山东省日照市中级人民法院判决山东信托为日照市海纳帝景置业有限公司欠付日照点金供应链管理有限公司的剩余债权承担连带清偿责任，因此山东信托再次计提预计负债453.93万元。在这两起诉讼中，山东信托累计计提1.2亿元。
此外，山东信托业绩报告披露，截至2023年12月31日，山东信托作为原告及申请人牵涉14宗诉讼或仲裁金额超过人民币1千万元且尚在审理程序中的未决重大诉讼或仲裁案，涉及诉讼或仲裁金额总计约为人民币33.94亿元。
山东信托表示，该等案件主要为山东信托向相关交易对手客户就未能偿还信托授予的贷款而提起的诉讼或仲裁。对此，山东信托预计，在经济放缓时，个别金融风险事件爆发几率可能更高，这可能会增加山东信托交易对手的违约风险。
困难时，正是用功处，山东信托表示，将符合受托人定位的本源业务作为战略转型重点业务稳步推进。截至2023年12月31日，山东信托已累计设立家族信托、家庭服务信托、保险金信托等各类业务超3100单，存续规模近400亿元（含保险金信托158.69亿元）。其中，家族信托业务管理信托资产规模同比增长47%。2023年，山东信托成立了信托三分类新规颁布后的业内首单家庭服务信托，并在行业内首创“收益本金化模式的加拿大税务居民家族信托”及“外国授予人信托+上市公司股票”家族信托。
同时山东信托加快由传统非标产品销售向标品销售转型，全年标品销售规模已占自主发行总规模的47.13%；推动向以“客户账户”为基础的财富管理服务转型，截至2023年末，设立财富管理专户41个；探索推进预付类资金服务信托，上线“山东安心付”系统，完成多家商户签约入驻；落地两单风险处置服务信托，为企业资产风险隔离和高效风险处置提供解决方案。
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