近年来，随着信息技术的发展，电信网络诈骗犯罪活动日益猖獗，作案手段也呈现出多样化、智能化的趋势。相关数据显示，仅2022年1-10月，就出现了260余种新诈骗手法。不过，随着人工智能技术在金融反欺诈领域应用的不断深入，度小满等金融科技企业在对欺诈风险识别上也已形成了全链路风控体系，能对大多数疑似涉嫌欺诈等风险交易进行有效识别和预警。

度小满 “鹰眼系统” 助力警方查处电信诈骗，为受害者追回被骗资金

日前，山东省聊城市的薛女士收到了一笔被骗后追回的资金，共计10万元。这笔资金是由聊城警方通过度小满支付冻结并返还给受害人的。薛女士回忆道，接到自称某机构工作人员的电话，以协助注销账户为由被骗10万元。这笔被骗资金，在犯罪嫌疑人通过度小满支付提现时被拦截，并成功返还给薛女士。“热情高效尽职责，失而复得暖人心”，不久前，薛女士给度小满送来了一面锦旗。

度小满支付相关负责人表示，某天下午18:56分左右，在当天数百万笔交易中，有2笔看似稀松平常的提现请求被异常交易策略识别，并由度小满支付风控“鹰眼系统”拦截。在交易拦截的同时，对该可疑账户下余额采取了保护性冻结措施，并向中国人民银行反洗钱监测分析中心进行了可疑交易报告。

后经山东聊城警方核实，该账户下的10万元均为电信诈骗分子实施犯罪行为后取得的赃款。案发后，度小满快速建立了退款机制，快速并成功为相关受害人进行退款申请，相关款项也在当日到账。

技术反诈与科普宣教并行， 度小满 打出防范金融风险，“组合拳”

据了解，度小满的支付风控拦截系统“鹰眼系统”，是智能风控决策平台，每天从巨大的交易量中，准确识别发现异常可疑交易，可支持超高并发且超低延时的数据加工和处理，可进行可视化规则与模型创建下的快速验证与迭代，可开展多策略方案下的高效决策与并行管理等，对于欺诈、洗钱、作弊等多类风险有全面的覆盖。

对于每一个注册度小满支付的用户，支付风控从开户环节就严格把关，对用户进行全生命周期的管理。“鹰眼系统”通过不断自研迭代模型，增加了对电诈后洗钱链路的关联识别，并联动全国多地警方建立警企联防联控机制，联合打击了多起犯罪团伙，形成有效的打击防控联线。截至目前，度小满已向客户推送预警提示超450万次，警企合作打击电信诈骗案件129件，反诈预警拦截提醒超过15万客户，人工劝阻被骗客户5357人。

除了技术上的不断升级，科普宣教也是反诈的重要部分。此前，度小满发布的《2022年消费者权益保护报告》显示，2022年，通过反诈宣传、反洗钱宣传、上线金融知识小课堂和组织小微经营能力培训，加强消费者金融知识普及教育工作，其中，反诈宣传工作受众人数超过3500万。

多年来，度小满持续以科技赋能电信网络反诈工作，不断提升自身反欺诈能力，筑牢反诈“防范墙”，守护用户的信息和财产安全。同时，度小满也与多方协作，实行联防联控，为营造安全有序的金融生态贡献力量。


                                        
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