南财理财通课题组 薛茹云

榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在3-6个月（含）的公募“固收+权益”产品，且近6月每个完整的自然月月末均为正收益，同系列同投资周期保留一只。

本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系研究助理进一步核实。

南财理财通数据显示，截至2024年5月23日，理财公司投资周期在3-6个月（含）的公募“固收+权益”产品（未合并登记编码）合计878只，近6月每月末均为正收益的产品共有661只，占存量产品比例为75.28%。

具体来看，近6个月实现月月正收益的产品中，交银理财产品数量最多，有111只；信银理财、浦银理财位列二、三，分别有94只和61只产品。从正收益产品占比来看，杭银理财、渝农商理财和南银理财产品实现100%季季正收益。产品数量最多的交银理财月月正收益产品占比为86.05%，129只产品中有111只实现季季正收益。   

产品分析：1只产品近6月收益超4%，部分高收益产品一季度末未配权益资产

以单品收益前十来看，8家理财公司有产品上榜，其中，交银理财、中邮理财各有2只产品上榜，北银理财、广银理财、华夏理财、交银理财、民生理财、信银理财以及中银理财各上榜1只产品。

广银理财“幸福理财幸福添福系列人民币理财计划第8期”、中邮理财“邮银财富·鸿锦周期180天型2号(增盈款)人民币理财产品”和民生理财“贵竹固收增强半年持有期2号理财产品”近6月净值增长率依次为4.52%、2.95%和2.84%，位列前三。

从风险控制角度看，除中邮理财“邮银财富·鸿锦最短持有180天3号(白金客户)人民币理财产品”近6个月最大回撤为0.69%外，其余上榜产品回撤均低于0.2%。

据南财理财通数据，本次榜单榜首产品广银理财“幸福理财幸福添福系列人民币理财计划第8期”成立于2020年11月20日，风险评级PR2。截至2024年一季度末，产品存续规模9591.4万元，其中直接投资部分主要为公募基金（非货币基金），间接投资部分以债券、公募基金、资产支持证券为主。

在操作上，产品在一季度以固收类资产打底，灵活运用杠杆策略和久期策略，并采用波段操作力争增厚收益，积极寻找资产切换机会提升投资收益。

榜单排名第二的中邮理财“邮银财富·鸿锦周期180天型2号(增盈款)人民币理财产品”成立于2022年3月28日，风险评级PR3。从产品策略来看，固收投资方面，以信用风险把控为基础，采取在久期限制和杠杆控制下的积极投资策略；权益投资方面，精选具有投资价值的市场中性、行业领先等优质权益策略把握资本市场机遇，同时还可灵活运用股指期货等工具对冲市场风险。此外，产品还将根据市场情况适当配置部分经营稳健、信用资质良好、分红稳定的上市公司优先股。

截至2024年一季度末，该产品存续份额4637.58万份，穿透后债券、现金及银行存款分别占比89.25%、10.75%，未配权益资产。投资经理在一季报中表示，在目前债券市场收益率极低的情况下，市场波动性可能加大，风险有所累积，预计二季度债券市场维持震荡走势，配置难度加大，但波动也会带来交易性机会。

民生理财“贵竹固收增强半年持有期2号理财产品”位列第三，产品成立日为2023年9月19日，业绩比较基准为3.2%~4.8%，风险等级为中等风险（三级）。截至2024年一季度末，产品存续份额2.38亿份，主要投资于银行存款、结算备付金等现金类资产以及债券，少量投资于基金。

据该产品一季报显示，产品在绝对收益目标下，配置以固定收益类品种为主，控制久期、不做下沉、精选个券，以获取稳定票息作为产品基础收益的保障，寻找利率波段选手增厚收益。在此之外，精选权益投资标的，在控制波动的前提下，在高胜率机会下适当交易增强收益。

（数据分析师：张稆方）

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